AML/KYC політика

Політика боротьби з відмиванням грошей (AML) та політика «Знай свого клієнта»(KYC)

Як міжнародні, так і місцеві правила вимагають, щоб c1k.world здійснював ефективні внутрішні процедури для запобігання будь-якій незаконній діяльності та вживав для цього всіх необхідних заходів. Сервіс дотримується практик у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML), а також політики "Знай свого клієнта" (KYC).

Політика AML/KYC охоплює такі питання:

Процедури верифікації;
Моніторинг транзакцій;
Оцінка ризику.

1. Процедури верифікації

1.1. Підтвердження особи

Процедура верифікації на c1k.world вимагає, щоб Користувач надав Сайту справжні документи (наприклад, міжнародний паспорт, витяг за рахунком, рахунок за комунальні послуги).

Для таких цілей c1k.world залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію користувача в рамках політики боротьби з відмиванням грошей та політики «Знай свого клієнта». Також c1k.world залишає за собою право додатково перевіряти певних Користувачів, які викликали підозру.

Процес перевірки включає надання документів, що підтверджують особу Користувача.

Для фізичних осіб:

1) Для підтвердження особи Користувач повинен надати один з наступних документів:

громадянський паспорт;
міжнародний паспорт;
ID картка.

2) Для підтвердження адреси Користувач повинен надати один із таких документів:

витяг з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
документ, що підтверджує адресу вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою, де чітко видно адресу вашого фактичного проживання.

Для корпоративних клієнтів:

1) Для підтвердження особи Користувач повинен надати один з наступних документів:

громадянський паспорт директора;
міжнародний паспорт директора;
ID директора;

2) Щоб підтвердити адресу, Користувач повинен надати один із таких документів:

витяг з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
документ, що підтверджує адресу вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою, де чітко видно адресу вашого фактичного проживання.

3) Щоб підтвердити, що Користувач є уповноваженим представником організації, він має надати всі такі документи:

документ, що підтверджує юридичну адресу компанії;
документ про реєстрацію юридичної особи;
розпорядження про призначення директора; відсканована копія або фотографія листа про рішення працювати із c1k.world

4) Інформація про кінцевого бенефіціара:

громадянський паспорт кінцевого бенефіціара;
міжнародний паспорт кінцевого бенефіціара;
ID кінцевого бенефіціара;
документ, що підтверджує адресу кінцевого бенефіціара.

Кінцевий бенефіціар, згідно з кіпрським законодавством, означає фізичну особу, яка володіє або контролює Рахунок Користувача та/або фізичну особу, від імені якої здійснюються транзакції.

1.2. Верифікація банківської картки

Користувачі, які хочуть провести обмін за участю банківської картки, повинні попередньо її верифікувати.

2. Моніторинг транзакцій

Перевірка користувачів ведеться не лише шляхом верифікації їхньої особистості, а й шляхом аналізу їх транзакцій. Тому c1k.world покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику та виявлення підозрілої активності Користувачів.

c1k.world здійснює збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітність. Що стосується політики AML/KYC, C1K. Best може відстежувати всі транзакції та залишає за собою право:

запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у разі підозрілих транзакцій;
зупинити або заблокувати обліковий запис Користувача, якщо c1k.world має обґрунтовані підозри, що цей Користувач займається незаконною діяльністю.

Наведений вище список не є вичерпним, і операції будуть відстежуватись на щоденній основі, щоб зрозуміти, чи слід розцінювати транзакції як підозрілі.

3. Оцінка ризиків c1k.world , відповідно до міжнародних вимог, перевіряє транзакції щодо ризику за допомогою AML-сервісів.

У зв'язку з цим транзакція може бути відхилена, якщо загальний ризик перевищить 50%. Також, Сервіс може відмовити Користувачеві у наданні послуг, якщо ризик перевищить 1,5% у таких категоріях:

Dark Service — монети пов'язані з насильством над дітьми, фінансуванням тероризму чи торгівлею наркотиками;
Dark Market — монети, які використовувалися для покупок у даркнеті;
Scam — монети, отримані шляхом обману своїх клієнтів;
Mixer — монети були пропущені через міксер, щоб зробити їх відстеження складним чи неможливим. Часто використовується для відмивання грошей;
Illegal Service — монети пов'язані з незаконною діяльністю;
Ransom — монети, отримані через вимагання чи шантаж;
Exchange Fraudulent — монети з біржі пов'язаних із шахрайством, незаконною діяльністю, або кошти яких було заарештовано урядом;
Stolen — вкрадені монети;
Gambling — монети, пов'язані з онлайн казино без ліцензії.

У випадку, якщо транзакція виявилася високоризикованою, Користувач повинен пройти KYC-перевірку для підтвердження особи. Відразу після цього буде здійснено повернення перерахованих коштів з вирахуванням комісії.

c1k.world залишає за собою право:

вимагати від Користувача надати додаткову інформацію, що розкриває походження цифрових активів та/або підтвердження того, що ці активи не були отримані злочинним шляхом;
блокувати акаунт та будь-які операції, пов'язані з Користувачем, передати до контролюючих фінансових дій та/або правоохоронних органів за місцем реєстрації Сервісу та, за необхідності, за адресою реєстрації Клієнта всю наявну за інцидентом інформацію та документи;
вимагати від Користувача документи, що підтверджують особу, відеоверифікацію, адресу реєстрації, платоспроможність;
здійснювати повернення цифрових активів тільки на реквізити, з яких переклад було здійснено, після повної перевірки службою безпеки Сервісу, якщо вдалося перевірити легальне походження коштів Клієнта;
відмовити Користувачу у виведенні коштів на рахунок третіх осіб без пояснення причин;
утримувати кошти Користувача до повного розслідування інциденту;
контролювати весь ланцюжок транзакцій з метою виявлення підозрілих транзакцій;
відмовити Користувачу у наданні послуги, якщо Сервіс має обґрунтовані підозри в законності походження цифрових активів або у разі коли неможливо відстежити весь ланцюжок руху активів з моменту їх появи, та утримувати кошти на спеціальних рахунках Сервісу.